كان تخزين الذهب استثمارًا مفضلاً للأثرياء عبر الكثير من التاريخ ، ولا يزال الذهب هو الاستثمار الأكثر شعبية لجميع المعادن الثمينة. الذهب قيمة قابلة للاستبدال وقابلة للنقل ويتم منحها في كل مكان في العالم. توضح هذه المقالة أربع طرق للاستثمار في الذهب. الطريقة الأنسب لك تعتمد على مقدار المال الذي يجب أن تستثمره ، وأهدافك الاستثمارية ، ومقدار المخاطرة التي يمكنك استيعابها ، وطول الوقت الذي تنوي الاحتفاظ به في الذهب.
خطوات
طريقة 1 من 5: شراء الذهب الخردة
الخطوة 1. إدارة المخاطر الخاصة بك
أصبح جمع وتخزين الذهب الخردة استراتيجية استثمار شائعة. مع ارتفاع أسعار الذهب بشكل مطرد ، يعد شراء الذهب الخردة طريقة منخفضة المخاطر للاستثمار في هذا المورد القيم.
- مدة (مدة) الاستثمار: يختلف
- طبيعة الاستثمار: خطر قليل. الذهب هو أسلم خيار استثمار متاح. المكافأة المحتملة تفوق بكثير المخاطر الصغيرة.
- الملف الشخصي للمستثمر: مثالية لمستثمر الذهب لأول مرة أو لشخص يتطلع فقط إلى تخصيص شيء ما ليوم ممطر.
الخطوة 2. احتفظ بها في الأسرة
اسأل العائلة والأصدقاء عما إذا كان لديهم ذهب يتطلعون للتخلص منه. عمليا كل شخص لديه قلادات مكسورة وخواتم تالفة وأقراط غير متطابقة وأشكال أخرى من الذهب الخردة التي يرغبون في تحويلها إلى نقود. حدد سعرًا يرضيهم مع ترك مساحة كبيرة لتحقيق أرباحك.
الخطوة الثالثة. ضع إعلانًا في الجريدة
قم بتشغيل إعلان في كل من القسم المبوب وقسم المساعدة المطلوبين في جريدتك المحلية. يعاني معظم الأشخاص الذين يبحثون عن إعلانات مطلوبة من المساعدة في ضائقة مالية من نوع ما ، لذا فإن وضع عرض إعلان لمساعدتهم على جني الأموال عن طريق بيع الذهب لك يمكن أن يصنع العجائب.
الخطوة 4. ضع إعلانًا على Craigslist
هذا مشابه لإعلان في إحدى الصحف ولكنه مجاني تمامًا ولديه القدرة على الوصول إلى المزيد من الأشخاص.
الخطوة 5. مراقبة مزادات الإنترنت
غالبًا ما يتم بيع العناصر الذهبية بأقل من قيمة الخردة ، مما يجعلها أداة استثمار رائعة. تأكد من مراعاة أي ضرائب أو تكاليف الشحن قبل تقديم العطاءات.
الخطوة السادسة: تطوير العلاقات مع مكاتب الرهونات المحلية
اترك معلومات الاتصال الخاصة بك معهم واطلب منهم الاتصال بك إذا جاء أي شخص لبيع سلع ذهبية لا يريدها متجر الرهونات. قد لا تتمكن بعض المتاجر الصغيرة من الوصول إلى معمل تكرير أو حتى تريد التعامل مع خردة الذهب.
طريقة 2 من 5: شراء سبائك الذهب
الخطوة 1. شراء سبائك الذهب
تستمر البلدان في جميع أنحاء العالم (بما في ذلك الولايات المتحدة) في إنفاق الأموال التي ليس لديها ، مما يؤدي إلى إنشاء اقتصادات غير مستقرة. سبائك الذهب هي وسيلة التحوط الحقيقية الوحيدة ضد هذا النوع من عدم الاستقرار.
- مدة الاستثمار: على المدى الطويل ، حتى لو انتعش الاقتصاد ، سيتبعه التضخم قريبًا. أي الأصول تقاوم التضخم؟ ذهب.
- طبيعة الاستثمار: إنها منخفضة المخاطر. يتفق الخبراء على أن هرم تخصيص الاستثمار مبني على قاعدة منخفضة المخاطر تشمل سبائك الذهب.
- الملف الشخصي للمستثمر: الذهب عنصر مثالي لمحفظة مستثمر جديد.
الخطوة الثانية: حدد نوع السبائك الذهبية ذات الدرجة الاستثمارية التي ترغب في شرائها
لديك خيار من العملات الذهبية والسبائك الذهبية والمجوهرات الذهبية.
-
عملات ذهبية تميل العملات الذهبية التاريخية (ما قبل عام 1933) إلى الاحتفاظ بأكبر قدر من القيمة ، حيث تتمتع هذه العملات بقيمة نقود بالإضافة إلى محتواها من الذهب.
- من الأمثلة على العملات الذهبية التاريخية التي لا تُباع بعلاوة زائدة عن سعر الذهب لأنها تحتوي على 90 في المائة فقط من الذهب هي العملات السيادية البريطانية ، وغينيا البريطانية ، والإسكودو الإسبانية ، والفرنسية 20 و 40 فرنكًا ، و 20 فرنكًا سويسريًا ، والنسور الذهبية الأمريكية (القيمة الاسمية 10 دولارات) و Half-Eagles (القيمة الاسمية 5 دولارات) و Double Eagles (القيمة الاسمية 20 دولارًا).
- تعتبر العملة الذهبية البريطانية وعملة النسر الأمريكي استثناءين ملحوظين مع محتوى ذهب بنسبة 91.66 في المائة (أو 22 قيراط). تشمل عملات السبائك الذهبية الأخرى ورقة القيقب الكندية ، والكنغر الأسترالي ، وكروغراند الجنوب أفريقي (التي أشعلت صناعة الاستثمار في العملات الذهبية بالكامل) ، و 24 قيراطًا فيلهارمونيك النمساوي.
- سبائك ذهب: يباع الذهب أيضًا في سبائك عادة ما تكون غرامة 99.5 إلى 99.99 بالمائة (أي الذهب الخالص). تشمل مصافي الذهب الشهيرة PAMP و Credit Suisse و Johnson Matthey و Metalor. سترى أسماء هذه المصافي مختومة على الأشرطة التي تعالجها.
- مجوهرات ذهبيه: تكمن مشكلة شراء المجوهرات الذهبية كاستثمار في أنك تدفع علاوة على الحرفية واستحسان التصميم. أي قطعة مجوهرات تحمل علامة 14 قيراط أو أقل ستكون أقل من جودة الاستثمار ، وأي إعادة بيع من أجل الاستثمار ستتأثر بالحاجة إلى صقل الذهب. من ناحية أخرى ، من الممكن الحصول على الذهب العتيق أو العتيق مقابل القليل جدًا في مبيعات العقارات والمزادات المماثلة حيث قد لا يتعرف البائع على القيمة الحقيقية للمحتوى المعدني أو إذا كان الناس ببساطة ليسوا في حالة مزاجية للمزايدة كثيرًا لذلك. يمكن أن تحمل القطع القديمة قيمة أكبر نظرًا لمهارتها الفريدة ، لذلك يمكن أن تكون هذه طريقة مربحة وممتعة لجمع الذهب.
الخطوة 3. اختر الوزن
من الواضح أنه كلما زاد الوزن زاد السعر. هناك شيء آخر يجب مراعاته وهو قدرتك على تخزين المعدن بأمان.
- عملة النسر الأمريكي الذهبية والعملات المعدنية الأخرى المذكورة أعلاه مصنوعة في أربعة أوزان: 1 أوقية. ، 0.5 أوقية. ، 0.25 أوقية. و 0.10 أوقية.
- تُباع قضبان السبائك الذهبية بشكل عام بالأوقية وتشمل 1 أوقية. ، 10 أوقية. و 100 أوقية. الحانات.
الخطوة 4. ابحث عن مصدر يبيع السبائك الذهبية
غالبًا ما يبيع التجار وشركات السمسرة والبنوك العملات المعدنية والسبائك. عند تقييم التاجر ، انظر إلى المدة التي قضاها في العمل ، وما إذا كان معتمداً من قبل صناعة أو هيئة حكومية وما هي الأنشطة الاستثمارية التي يتخصصون فيها. في الولايات المتحدة ، يوفر النعناع الوطني قائمة البائعين المعتمدين التي يمكنك التحقق منها.
- راجع شراء الذهب عبر الإنترنت للحصول على تفاصيل حول كيفية الاستثمار في الذهب من خلال الأسواق عبر الإنترنت.
- يبيع الجواهريون المجوهرات الذهبية ، ولكن إذا قررت السير في هذا الطريق ، فتأكد من اختيار متجر حسن السمعة يعمل في مجال الأعمال لفترة طويلة.
- يمكن أن تكون المزادات مصدرًا آخر للمجوهرات الذهبية ، ولكن كن على دراية بأن العناصر التي يتم بيعها بالمزاد العلني تُباع "كما هي". الأمر متروك لك للتحقق من قيمتها.
الخطوة 5. تحديد سعر السوق الحالي للذهب
هناك العديد من المواقع على الإنترنت التي ستمنحك السعر الفوري الحالي للذهب والمعادن الثمينة الأخرى. Kitco هو أحد هذه المواقع.
الخطوة 6. استهدف شراء عملات أو سبائك ذهبية بسعر السوق السائد أو أقل منه ، بالإضافة إلى علاوة تقارب 1٪
معظم التجار لديهم حد أدنى للشراء ، وفرض رسوم على الشحن والمناولة ، ويقدمون خصومات على الكمية.
- احصل على إيصالات لجميع المشتريات واحصل على تأكيد بتاريخ التسليم قبل أن تدفع ثمن السبائك.
- في حالة شراء مجوهرات ، احتفظ بجميع الإيصالات في مكان آمن. إذا كنت تشتري في مزاد ، فتذكر أن تضيف علاوة المشتري وأي ضريبة مبيعات.
الخطوة 7. قم بتخزين السبائك المعدنية الخاصة بك بشكل آمن ، ويفضل أن يكون ذلك في صندوق ودائع آمن
يعد هذا جانبًا مهمًا للغاية من الاستثمار في الذهب ، لأن استراتيجية الاستثمار الخاصة بك آمنة تمامًا مثل استراتيجية التخزين الخاصة بك. استثمر في آليات أمان عالية الجودة ، أو ادفع لشركة ما لتخزين المعدن لك.
طريقة 3 من 5: شراء عقود الذهب الآجلة
الخطوة 1. فكر في المستقبل
أولئك الذين يرغبون في استيعاب المزيد من المخاطر قد يقررون الاستثمار في العقود الآجلة للذهب. ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن مثل هذه الإستراتيجية ليست "استثمارًا" بقدر ما هي تخمين ، وهو ما يعادل المقامرة في بعض النواحي.
- مدة الاستثمار يختلف. بشكل عام ، يعد الاستثمار في العقود الآجلة للذهب بمثابة توقع قصير المدى لما سيكون عليه سعر الذهب قريبًا. ومع ذلك ، فإن العديد من المستثمرين الأذكياء يستثمرون ويعيدون الاستثمار في عقود الذهب الآجلة على مدى سنوات.
- طبيعة الاستثمار: مخاطرة عالية. هناك تقلبات عالية مرتبطة بعقود الذهب الآجلة ، وقد خسر العديد من المستثمرين عديمي الخبرة أموالهم.
- الملف الشخصي للمستثمر: العقود الآجلة هي في المقام الأول للمستثمرين المخضرمين. قلة قليلة من المبتدئين يكسبون المال بهذه الطريقة.
الخطوة 2. افتح حساب العقود الآجلة في شركة تجارة السلع
تسمح لك العقود الآجلة بالتحكم في كمية من الذهب أكبر مما لديك نقدًا.
الخطوة 3. استثمر رأس المال الذي يمكنك تحمل خسارته
إذا انخفض سعر الذهب ، فقد ينتهي بك الأمر مدينًا بأكثر مما استثمرته بمجرد إضافة العمولات.
الخطوة 4. شراء عقد الذهب الآجل
عقود الذهب الآجلة هي اتفاقيات ملزمة قانونًا لتسليم الذهب في المستقبل بسعر متفق عليه. على سبيل المثال ، يمكنك شراء 100 أوقية. من الذهب لعقد مدته سنتان بقيمة 46 ، 600 دولار مقابل أقل من ثلاثة في المائة من القيمة ، أو 1 ، 350 دولارًا.
- تتقاضى شركة تجارة السلع عمولة عن كل صفقة.
- كل وحدة تداول في كومكس (بورصة السلع) تعادل 100 أونصة تروي.
- التجارة الإلكترونية في مجلس شيكاغو للتجارة (e-CBOT) هي طريقة أخرى لتداول الذهب.
الخطوة 5. انتظر حتى ينتهي العقد
ثم يمكنك تحصيل أرباحك أو دفع خسائرك. يمكن للمستثمر تبادل مركز مستقبلي مقابل ذهب مادي ، يشار إليه باسم EFP ("تبادل مادي"). ومع ذلك ، فإن معظم المستثمرين يعوضون مراكزهم قبل أن تنضج عقودهم بدلاً من قبول الذهب المادي أو تسليمه.
عندما تشتري عقدًا مستقبليًا لجزء بسيط من التكلفة الفعلية للأصول المعنية ، فأنت تراهن أساسًا على تغيير بسيط في سعر الأصول. يمكنك كسب الكثير من المال من شراء العقود الآجلة للذهب إذا ارتفعت قيمة الذهب بالنسبة إلى عملتك ، ولكن إذا انخفضت ، يمكنك أن تخسر كل ما استثمرته وربما أكثر (إذا لم يتم بيع عقودك الآجلة لشخص آخر عندما لا يكون لديك ما يكفي من المال لأسفل). هذه طريقة للتحوط من المخاطر أو المضاربة ولكنها ليست في حد ذاتها طريقة لبناء المدخرات
الطريقة 4 من 5: شراء صناديق الذهب المتداولة في البورصة
الخطوة 1. استخدم صناديق الاستثمار المتداولة
تهدف بعض الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) إلى تتبع أسعار الفضة والذهب ويتم شراؤها عمومًا من خلال وسيط في البورصة. إنها تشبه إلى حد كبير العقود المشتقة التي تتبع الأسعار ، لكنها تختلف من حيث أنك لن تمتلك الأصول المعدنية الأساسية.
-
مثالان على صناديق الاستثمار المتداولة هما Market Vectors Gold Miners و Market Vectors Junior Gold Miners.
- تحاول مؤسسة Market Vectors Gold Miners ETF تكرار (قبل النفقات والرسوم) أداء العائد وسعر مؤشر Arca Gold Miners لبورصة نيويورك. تحتوي المحفظة على شركات تعدين الذهب بجميع الأحجام من جميع أنحاء العالم.
- ظهرت مؤسسة Market Vectors Junior Gold Miners ETF لأول مرة في عام 2009. وقد أصبح هذا ETF ذا شعبية كبيرة بين المستثمرين الذين يسعون إلى الوصول غير المباشر إلى أصول الذهب. على الرغم من تشابههم مع عمال مناجم الذهب ، إلا أن شركة Junior Gold Miners تركز على الشركات الأصغر المشاركة في البحث المستمر عن مصادر جديدة للذهب. نظرًا لأن هذه الشركات أقل رسوخًا ، فهناك المزيد من المخاطر التي تنطوي عليها.
- مدة الاستثمار: المدى القصير. هناك رسوم يتم تقييمها كل عام والتي تخصم من كمية الذهب التي تدعم استثمارك ، مما يجعل هذه الطريقة مكلفة للاستثمار.
- طبيعة الاستثمار: خطر متوسط. نظرًا لأن استثمار ETF النموذجي يمكن أن يكون قصير الأجل إذا كنت تفضل ذلك ، يمكن تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى.
الخطوة 2. استخدام وسيط
استخدم نفس الوسيط الذي قد تستخدمه لشراء الأسهم أو صندوق الاستثمار المشترك أو الأسهم في صندوق ETF للذهب ، مثل GLD و IAU في بورصة نيويورك. تم تصميم صندوق الذهب المتداول في البورصة لتتبع سعر الذهب مع الحفاظ على سيولة الأسهم.
- لاحظ أن الصناديق المتداولة في بورصة الذهب لا تمنحك القدرة على التحكم في الذهب فعليًا. لذلك ، يعتقد بعض المدافعين عن الذهب أن هذه طريقة أدنى لامتلاك السلعة.
- عيب آخر هو أن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول مثل الأسهم ، وقد تضطر إلى دفع عمولة للشراء والبيع في البورصة. علاوة على ذلك ، يجب الإبلاغ عن أي مكاسب رأسمالية تدركها لأغراض ضريبية.
طريقة 5 من 5: حول الاستثمار في الذهب
الخطوة 1. قرر سبب اهتمامك بالاستثمار في الذهب
إذا كان لديك أموال للاستثمار ، فمن المهم أن تفهم سبب رغبتك في الاستثمار في الذهب في المقام الأول. تأكد من أنه الشيء المناسب لك. افهم أن الذهب يعمل بشكل أساسي كمستودع للقيمة وكتحوط استثماري. تشمل الأسباب الشائعة للاستثمار في الذهب ما يلي:
- الذهب هو دائما في ارتفاع الطلب. إنه منتج ملموس يمكن دائمًا تناقله دون مخاوف بشأن مدى استحسانه. قارن ذلك بالتحف والمقتنيات التي تخضع لتقلبات في اتجاهات الموضة والأناقة.
- يمكن أن يحميك امتلاك الذهب من التضخم أو تقلبات أسعار العملات. غالبًا ما تستثمر الدول في الذهب عندما يبدأ النمو الاقتصادي في الانخفاض. فكلما كان الاقتصاد مثقلًا بالديون ، قد يضطر إلى دفع المزيد مقابل الذهب.
- يمكن أن يكون الذهب "سلسلة أخرى في القوس" عندما تسعى إلى تنويع محفظتك الاستثمارية. التنويع سبب آخر لامتلاك الذهب. هذا هو حجر الزاوية للإدارة المالية السليمة.
- الذهب وسيلة ممتازة لحماية الثروة على مدى فترة طويلة من الزمن (بشرط أن تقوم بتخزينها بشكل آمن).
- خلال فترة عدم الاستقرار المدني ، يعتبر الذهب وسيلة لحماية الأصول. إنه محمول وسهل الإخفاء ويمكن أن يمنحك شيئًا لتعلق به عندما ينهار كل شيء آخر.
فيديو - باستخدام هذه الخدمة ، قد تتم مشاركة بعض المعلومات مع YouTube
نصائح
- لا تدفع الكثير مقابل الذهب الخاص بك. تاريخياً ، كان سعر الذهب عادة حوالي 400 دولار للأونصة ، معدلاً للتضخم ، ولكن أثناء الاقتصاد السيئ أو حالة عدم اليقين فإنه يميل إلى الارتفاع ، مما يؤدي إلى فقاعة. مع تحسن الاقتصاد ، سيعود سعر الذهب إلى النطاق السعري الذي كان عليه قبل الفقاعة.
- سعر العمولة على تداول العقود الآجلة للذهب قابل للتفاوض.
- تشير كلمة "قيراط" إلى الكتلة (الوزن) ، بينما تشير كلمة "قيراط" إلى النقاء.
- إذا قمت بتخزين الذهب في المنزل ، فاستثمر في خزنة لائقة. مارس "النظافة الآمنة" الجيدة. اربطه على الأرض بعيدًا عن أنظار النوافذ. لا تترك المجموعة على ورقة Post-It على جانب الخزنة. ستكلف الخزنة الكبيرة المقاومة للحريق أقل من أونصة من الذهب (بالأسعار الأخيرة) ويمكن أيضًا استخدامها لتخزين المستندات المهمة.
- نظرًا لأن سعر الذهب يميل إلى أن يكون دوريًا بشكل كبير ، ويخضع للعديد من العوامل التي تشمل العرض والطلب ، فقد يكون من الصعب جدًا تقييم الذهب في بيئة من العملات الورقية المتدنية باستمرار. تتمثل إحدى طرق تقييم الذهب في مقارنته بسعر الأسهم ، والذي يميل إلى أن يكون أكثر استقرارًا. نسبة الداو إلى الذهب هي متوسط داو جونز الصناعي بالنسبة لسعر أونصة الذهب (أو عدد أوقية الذهب التي يمكن أن يشتريها داو جونز). تعني النسبة المرتفعة بين مؤشر داو جونز والذهب أن الأسهم مبالغ فيها وأن الذهب رخيص ، في حين أن انخفاض نسبة داو جونز إلى الذهب يعني أن الذهب مبالغ في سعره وأن الأسهم رخيصة. ينبغي للمرء أن يفكر في شراء الأسهم وبيع الذهب عندما تنخفض نسبة مؤشر داو جونز / الذهب إلى ما دون خط الاتجاه التاريخي (الذي بلغ متوسطه مؤخرًا حوالي 20 أو أعلى). على العكس من ذلك ، قد يفكر المرء في بيع الأسهم وشراء الذهب عندما تكون نسبة داو / الذهب أعلى بكثير من خط الاتجاه التاريخي.
- يمكن أن يكون جمع الآثار الذهبية مربحًا بناءً على قيمتها التاريخية. ومع ذلك ، قد ينطوي ذلك على قضايا قانونية ، بما في ذلك الحاجة إلى الحصول على تصاريح. يعد شراء مثل هذه العناصر من السوق السوداء أمرًا غير قانوني بشكل عام ، وتعتبر معظم الدول أن الآثار تنتمي إلى المجتمع ككل وليس إلى قلة مختارة.
- في الولايات المتحدة ، يقتصر شراء السبائك على ساعات التداول خلال أيام الأسبوع من الساعة 9 صباحًا حتى الساعة 5 مساءً. التوقيت الشرقي.
- يقدم موقع United States Mint قاعدة بيانات لتجار العملات المدرجين حسب الولاية.
- راقب تنبيهات المستهلكين في الولايات المتحدة بشأن عمليات الاحتيال والمعاملات المشبوهة الأخرى.
تحذيرات
- لا تدفع أبدًا أكثر من سعر السوق لسبائك الذهب. (عادةً ما تكون العلاوة التي تزيد عن 12 في المائة عن السعر الفوري مرتفعة جدًا).
- تأكد من أنه يمكنك معرفة أن الذهب حقيقي لتجنب إهدار أموالك.
- لا تخبر الناس أنك تستثمر في الذهب. لا معنى لإخطارهم أنك تخزنه في منزلك أو في مكان ما على نفس القدر من الضعف. أخبر الناس فقط إذا كانوا بحاجة حقًا إلى المعرفة ، مثل الزوج أو ورثة الوصية.
- الذهب غالي الثمن. يؤدي تخزين كميات كبيرة إلى مخاوف أمنية معينة معها.
- ستدفع علاوة على العملات المعدنية "القابلة للتحصيل". فكر في قيمة العملات المعدنية القابلة للتحصيل على أنها تتكون من جزأين منفصلين: قيمة المعدن وقيمة العملة. ليس هناك ما يضمن أن هاتين القيمتين سوف تتعقبان مع بعضهما البعض. إذا كانت قيمة العملة التي تفكر فيها تأتي في الغالب من فائدتها كعملة ، ففكر فيما إذا كنت تحاول الاستثمار في الذهب أو في المقتنيات.
- كما هو الحال مع أي استثمار ، كن مستعدًا لاحتمال خسارة المال. ستتقلب قيمة السلع مثل الذهب بمرور الوقت ، وقد تكون رؤية قيمة الاستثمار تنخفض أمرًا مزعجًا للغاية. استشر مستشارًا ماليًا قبل الاستثمار في أي شيء إذا لم تكن على دراية بالطرق والمخاطر التي تنطوي عليها.
- لا يقدر الذهب أو يولد عائدًا من تلقاء نفسه (أي دفع توزيعات أرباح أو توليد الدخل بطريقة أخرى كما يمكن للأسهم أو السندات) بخلاف التغييرات في السعر الفوري. يعد الاحتفاظ بالذهب طريقة جيدة للادخار في المستقبل ، لكنك تحتاج أيضًا إلى ممارسة الإدارة الجيدة للأموال من جميع النواحي الأخرى أيضًا.
